Investissement dans l’argent : tout savoir avant de se lancer

Parmi les nombreuses options d’investissement disponibles, l’argent occupe une place particulière en raison de sa valeur intrinsèque et de son rôle dans l’économie mondiale. Cependant, avant d’investir dans ce métal précieux, il est essentiel de comprendre les tenants et les aboutissants de cette classe d’actifs. Que faut-il savoir sur l’argent avant de se lancer dans un
tel investissement ?

Pourquoi se lancer dans l’investissement dans l’argent ?

Plusieurs raisons poussent les investisseurs à opter pour l’argent afin de développer leur patrimoine. Tout d’abord, l’argent est un métal de refuge reconnu depuis des siècles pour sa capacité à maintenir sa valeur en période d’incertitude économique. Contrairement aux actions qui peuvent être volatiles et soumises aux caprices du marché, l’argentoffre une stabilité intrinsèque. Cela en fait un choix judicieux pour les investisseurs soucieux de protéger leur capital.

L’argent se distingue aussi par sa capacité à diversifier efficacement un portefeuille d’investissement. Il réagit différemment par rapport à d’autres actifs, tels que les actions et les obligations. Cela signifie qu’il peut servir de contrepoids aux fluctuations du marché. Cette diversification peut contribuer à réduire le risque global, offrant ainsi une couverture précieuse contre les incertitudes économiques.

Enfin, l’accessibilité financière de l’argent en fait un choix particulièrement attractif. Il reste relativement abordable pour un large éventail d’investisseurs, contrairement à certains actifs plus coûteux. De plus, l’argent détient un potentiel de croissance prometteur. La demande croissante dans des secteurs clés tels que les technologies vertes et les énergies renouvelables renforce son attrait comme investissement à long terme.

Tout savoir sur les fluctuations du cours de l’argent

Les mouvements du prix de l’argent sont influencés par deux facteurs majeurs : l’offre et la demande et les variations du marché financier.

L’offre et la demande

Avant d’investir dans ce métal précieux, il faut savoir que les fluctuations des cours de l’argent reposent sur le dynamisme entre l’offre et la demande. L’argent, principalement extrait des mines, subit une évolution complexe au fil des années, tandis que la demande, elle, persiste et s’intensifie dans divers secteurs.

Au fil des années, l’extraction devient plus coûteuse et complexe, essentiellement en raison de l’épuisement progressif des filons riches en argent. La nécessité d’explorer des gisements plus profonds ou d’utiliser des méthodes d’extraction sophistiquées impacte la rentabilité globale de la production. Cette dynamique tend à limiter l’augmentation de l’offre d’argent, contribuant ainsi à la rareté croissante du métal.

La demande en argent évolue continuellement, ce qui explique en partie les fluctuations de son cours. Les industries modernes, notamment l’électronique et les technologies vertes, ont un appétit grandissant pour l’argent en raison de ses propriétés uniques. Parallèlement, le secteur de la joaillerie demeure un contributeur significatif à la demande en argent, ajoutant une dimension esthétique à son attrait.

Selon les données du Silver Institute, la pandémie de Covid-19 a influencé les tendances de la demande en argent. Entre 2020 et 2021, la demande a connu une augmentation marquée de 21 % à mesure que les industries se sont rétablies et que de nouvelles applications ont émergé. Cette tendance haussière s’est maintenue avec une augmentation supplémentaire de 11 % entre 2021 et 2022, reflétant l’importance croissante de l’argent dans une économie en évolution rapide.

Les variations du marché financier

Les fluctuations du cours de l’argent sont aussi fortement influencées par les marchés financiers et les conditions économiques mondiales. Au cours des deux dernières décennies, le prix de l’argent a suivi une trajectoire parallèle à celui de l’or, en raison de leur caractéristique de valeurs refuges.

Lorsque l’économie est frappée par des crises économiques ou des tensions géopolitiques, les investisseurs en quête de sécurité se tournent vers des actifs stables, tels que l’argent et l’or. A contrario, en période de prospérité économique, les investisseurs ont tendance à se tourner vers d’autres options d’investissement, comme les actions.

Un exemple illustratif de cette dynamique s’est produit entre 2020 et 2021, quand la pandémie mondiale a engendré une crise économique. Dans ce contexte incertain, la demande en argent physique d’investissement a fluctué de manière significative, enregistrant une augmentation de 36 %, selon le Silver Institute. Cette tendance souligne la préférence des investisseurs pour des actifs tangibles et de valeur en temps de crise.

Les cours de l’argent sont étroitement liés aux taux de change de l’euro et du dollar sur les marchés internationaux. Quand la valeur de ces monnaies s’affaiblit, les prix des métaux précieux, y compris l’argent, ont tendance à augmenter. Ceci est dû au fait qu’une quantité équivalente d’argent est échangée contre une somme plus élevée en dollars ou en euros.

À l’inverse, quand ces monnaies se renforcent, le cours de l’argent a tendance à diminuer. Cette relation négative entre les taux de change et les prix des métaux précieux joue un rôle essentiel dans la détermination des fluctuations du cours de l’argent sur les marchés mondiaux.

Les différents types d’investissements dans ce métal précieux

Deux options s’offrent aux investisseurs : les lingots ainsi que les pièces et les jetons d’investissement. Les lingots pesant 100 g ou une once sont souvent favorisés par les nouveaux investisseurs. Tout comme les lingots d’or, les lingots d’argent doivent être accompagnés d’un certificat indiquant :

• le poids,
• la teneur en argent,
• le fabricant,
• le numéro de série.

L’un des inconvénients de posséder un lingot d’argent tient au fait qu’en cas de besoin de liquidité, l’investisseur doit vendre sa réserve. C’est en cela que détenir des jetons et des pièces d’investissement est particulièrement intéressant. Ils permettent aux investisseurs de se constituer progressivement une épargne.

Cependant, il faut vérifier la pureté de la pièce à acheter. Par exemple, la Vera Silver et la Philharmonique de Vienne, avec respectivement un titre de 999,5 % et de 999,00 %, font partie des choix populaires des investisseurs.

Contrairement aux lingots et lingotins qui peuvent être soumis à la TVA et difficiles à stocker, les pièces d’investissement sont non imposables, fractionnables et faciles à conserver. De plus, elles bénéficient de primes de cotation, ce qui en fait un choix attractif pour les investisseurs.

Comprendre les risques liés à un tel investissement

Avant d’investir dans l’argent, il faut avoir conscience des risques liés à ce type d’investissement. L’une des principales sources de risque réside dans la volatilité des prix de l’argent. Les cours de l’argent peuvent fluctuer considérablement en fonction des facteurs économiques, politiques et géopolitiques. Il est donc important pour les investisseurs de garder un œil attentif sur l’actualité économique et les événements mondiaux qui pourraient influencer le marché.

Un autre aspect à considérer est la liquidité. Bien que l’argent soit généralement plus simple à vendre que d’autres actifs tangibles, cela peut prendre du temps et nécessiter des frais liés à la conversion en espèces. La question de stockage se pose aussi, car conserver de grandes quantités d’argent physique peut nécessiter des précautions particulières pour éviter les vols ou la détérioration.

Il est possible d’investir dans d’autres métaux précieux

En plus de l’argent, les investisseurs peuvent aussi opter pour d’autres métaux précieux. Entre autres, l’or peut être un excellent choix. L’or, en tant qu’actif refuge, maintient sa stabilité en période d’incertitude. Grâce à son histoire liée à l’étalon-or, ce métal se comporte plus comme une sorte de monnaie que comme une simple matière première. Il possède également une durabilité exceptionnelle, une portabilité intrinsèque et jouit d’une acceptation globale.

Le platine est également un métal précieux qui attire bon nombre d’investisseurs. Il est influencé principalement par la demande industrielle et le processus d’extraction. Sa rareté se reflète dans sa valeur. En raison de sa production qui est réduite à un petit nombre de pays, le marché du platine présente une volatilité accrue.

Enfin, investir dans le palladium pourrait être aussi une bonne idée. Similaire au platine, le palladium est souvent utilisé dans la fabrication d’appareils électroniques et de convertisseurs catalytiques pour les véhicules automobiles. Tout comme la plupart des actifs, le prix du palladium est fortement influencé par l’équilibre entre l’offre et la demande.